TRAMITAR LAS SOLICITUDES DE CADA PRODUCTO Y SERVICIO FINANCIERO
1
2
Medidas de seguridad institucional
a. Aspectos fundamentales para la interpretación de los reportes de las centrales de riesgo.
· Mirar cuentas activas y abiertas
· Deudas
· Obligaciones
· Movimientos de pago
· Actualizar la información del cliente
· Revisión de la historia crediticia
b. Proceso de vinculación al cliente
· Información básica del solicitante
· Datos del conyugue
· Referencias
o Personales
o Laborales
o Familiares
o Comerciales
o Bancarios
· Operaciones internacionales
· Documentos requeridos y anexos
c. La entrega del producto y/o servicios financieros
· Identificar al cliente
· Revisión de documentos
· Registro del cliente en el sistema
· Verificación y análisis del cliente y de la información
· Documentación al día
d. En la consecución de tarjetas de crédito y medio de pago como (tarjetas debito, crédito, talonarios de retiro…)
T. de crédito
Siempre:
· Firmar las tarjetas en el momento de llegar
· Llevar las tarjetas separadas de la cartera
· Guardar los datos de la tarjeta en un sitio seguro (números, fechas de caducidad, teléfonos de aviso)
· Al realizar pagos con la tarjeta no perderla de vista
· Guardar los recibos de las transacciones realizadas
Nunca:
· Preste la tarjeta a otra persona
· Deje tarjetas y recibos en cualquier sitio
· Firme un extracto sin cantidad alguna
· Nunca escriba el número de su tarjeta en ningún sobre o papel que se pueda extraviar.
T. Debito
· Firme su tarjeta
· Memorice el numero secreto (PIN)
· Nunca de su PIN a otra persona
· Nunca proporcione su No. De tarjeta u otra información personal por teléfono
· No preste su tarjeta
· Verifique siempre cuidadosamente los pagos detallados de su extracto de cuenta
· Actué con rapidez en caso de bloqueo de la tarjeta
· Nunca lleve todas las tarjetas
Papelería Institucional
· Sacar copia de los documentos de archivo para la permanente utilización
· Cuente los recibos
Medios de Pago de Chequeras
· Cuente sus cheques
· Nunca preste su chequera a nadie
· Llevar el control del saldo de la chequera
· No firme todos los cheques
· Guarde su chequera en un lugar seguro
3.
BANCO DEL OCCIDENTE
Cra. 7a. N° 72 – 06
349 1474
21 de Julio de 2008
Señor(a)
Ricardo Rodríguez Naranjo
Cra 99a N° 131 – 31
Bogotá
Asunto: Aprobación de crédito de vehículo.
Estimado Cliente:
El Banco de Occidente cumple un compromiso de desarrollo en el país, respondiendo a la confianza de la comunidad, de sus clientes y de sus accionistas.
Queremos comunicarle que ha sido aprobada su solicitud de crédito de vehículo y darle la bienvenida, ya que a partir de este momento usted hará parte de la Familia del Banco de Occidente.
Esperamos poder colaborarle y solucionarle todas las preguntas e inquietudes.
Esperamos su pronta visita para culminar con los trámites correspondientes, para el desembolso del dinero. Recuerde que usted deberá acercarse a nuestras oficinas antes del 28 de julio del presente año.
Cordialmente
Freddy Oswaldo Quintero
Gerente General
Sede Av. Chile
BANCO DEL OCCIDENTE
Cra. 7a. N° 72 – 06
349 1474
21 de Julio de 2008
Señor(a)
Industria Metalmecánica Raceh Limitada
Cll 9 N° 8 – 15
Bogotá
Asunto: Aprobación Cuenta Corriente y Tarjeta de Crédito Empresarial
Estimado Cliente:
El Banco de Occidente cumple un compromiso de desarrollo en el país, respondiendo a la confianza de la comunidad, de sus clientes y de sus accionistas.
Queremos comunicarle que ha sido aprobada su solicitud de cuenta corriente y tarjeta crédito empresarial y darle la bienvenida, ya que a partir de este momento usted hará parte de la Familia del Banco de Occidente.
Esperamos poder colaborarle y solucionarle todas las preguntas e inquietudes.
Esperamos su pronta visita para culminar con los trámites correspondientes, y la entrega de los productos que usted ha solicitado. Recuerde que usted deberá acercarse a nuestras oficinas antes del 28 de julio del presente año.
Cordialmente
Freddy Oswaldo Quintero
Gerente General
Sede Av. Chile
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Medidas de seguridad institucional
a. Aspectos fundamentales para la interpretación de los reportes de las centrales de riesgo.
· Mirar cuentas activas y abiertas
· Deudas
· Obligaciones
· Movimientos de pago
· Actualizar la información del cliente
· Revisión de la historia crediticia
b. Proceso de vinculación al cliente
· Información básica del solicitante
· Datos del conyugue
· Referencias
o Personales
o Laborales
o Familiares
o Comerciales
o Bancarios
· Operaciones internacionales
· Documentos requeridos y anexos
c. La entrega del producto y/o servicios financieros
· Identificar al cliente
· Revisión de documentos
· Registro del cliente en el sistema
· Verificación y análisis del cliente y de la información
· Documentación al día
d. En la consecución de tarjetas de crédito y medio de pago como (tarjetas debito, crédito, talonarios de retiro…)
T. de crédito
Siempre:
· Firmar las tarjetas en el momento de llegar
· Llevar las tarjetas separadas de la cartera
· Guardar los datos de la tarjeta en un sitio seguro (números, fechas de caducidad, teléfonos de aviso)
· Al realizar pagos con la tarjeta no perderla de vista
· Guardar los recibos de las transacciones realizadas
Nunca:
· Preste la tarjeta a otra persona
· Deje tarjetas y recibos en cualquier sitio
· Firme un extracto sin cantidad alguna
· Nunca escriba el número de su tarjeta en ningún sobre o papel que se pueda extraviar.
T. Debito
· Firme su tarjeta
· Memorice el numero secreto (PIN)
· Nunca de su PIN a otra persona
· Nunca proporcione su No. De tarjeta u otra información personal por teléfono
· No preste su tarjeta
· Verifique siempre cuidadosamente los pagos detallados de su extracto de cuenta
· Actué con rapidez en caso de bloqueo de la tarjeta
· Nunca lleve todas las tarjetas
Papelería Institucional
· Sacar copia de los documentos de archivo para la permanente utilización
· Cuente los recibos
Medios de Pago de Chequeras
· Cuente sus cheques
· Nunca preste su chequera a nadie
· Llevar el control del saldo de la chequera
· No firme todos los cheques
· Guarde su chequera en un lugar seguro
3.
BANCO DEL OCCIDENTE
Cra. 7a. N° 72 – 06
349 1474
21 de Julio de 2008
Señor(a)
Ricardo Rodríguez Naranjo
Cra 99a N° 131 – 31
Bogotá
Asunto: Aprobación de crédito de vehículo.
Estimado Cliente:
El Banco de Occidente cumple un compromiso de desarrollo en el país, respondiendo a la confianza de la comunidad, de sus clientes y de sus accionistas.
Queremos comunicarle que ha sido aprobada su solicitud de crédito de vehículo y darle la bienvenida, ya que a partir de este momento usted hará parte de la Familia del Banco de Occidente.
Esperamos poder colaborarle y solucionarle todas las preguntas e inquietudes.
Esperamos su pronta visita para culminar con los trámites correspondientes, para el desembolso del dinero. Recuerde que usted deberá acercarse a nuestras oficinas antes del 28 de julio del presente año.
Cordialmente
Freddy Oswaldo Quintero
Gerente General
Sede Av. Chile
BANCO DEL OCCIDENTE
Cra. 7a. N° 72 – 06
349 1474
21 de Julio de 2008
Señor(a)
Industria Metalmecánica Raceh Limitada
Cll 9 N° 8 – 15
Bogotá
Asunto: Aprobación Cuenta Corriente y Tarjeta de Crédito Empresarial
Estimado Cliente:
El Banco de Occidente cumple un compromiso de desarrollo en el país, respondiendo a la confianza de la comunidad, de sus clientes y de sus accionistas.
Queremos comunicarle que ha sido aprobada su solicitud de cuenta corriente y tarjeta crédito empresarial y darle la bienvenida, ya que a partir de este momento usted hará parte de la Familia del Banco de Occidente.
Esperamos poder colaborarle y solucionarle todas las preguntas e inquietudes.
Esperamos su pronta visita para culminar con los trámites correspondientes, y la entrega de los productos que usted ha solicitado. Recuerde que usted deberá acercarse a nuestras oficinas antes del 28 de julio del presente año.
Cordialmente
Freddy Oswaldo Quintero
Gerente General
Sede Av. Chile
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